Основные направления оптимизации инвестиционной политики коммерческого банка Введение к работе Актуальность темы исследования. Глобализация экономических процессов вызывает острую необходимость глубоких структурных изменений в экономике. При этом основной причиной, сдерживающей активизацию инвестиционных процессов в России, является отсутствие устойчивой финансовой базы предприятий. В этих условиях инвестиции становятся основополагающим фактором экономического роста при условии тесного взаимодействия финансово-кредитной системы и реального сектора экономики, развития частного предпринимательства и увеличения доли сбережений населения в инвестиционной сфере. Однако спрос предприятий на долгосрочные кредиты не совпадает с предложением ссудного капитала со стороны коммерческих банков. Более того, уровень рентабельности в реальном секторе экономики часто не позволяет коммерческим организациям привлечь необходимый объем инвестиций.

Сущность и специфика инвестиционной деятельности банков в России

В статье изучены три подхода понимания инвестиционного потенциала банков: Авторами определены и проанализированы факторы, оказывающие положительное и отрицательное воздействие на банковский инвестиционный потенциал. К факторам, повышающим инвестиционный банковский потенциал, можно отнести рост капитализации банковской системы, надежность инвестиций, стабильность экономической конъюнктуры рынка, государственная поддержка, увеличение уровня объемов привлеченных сбережений граждан в банковский сектор.

К числу негативных факторов относятся увеличение стоимости источников, неблагоприятный инвестиционный климат, недостаточная ликвидность банковского сектора, снижение степени доверия инвесторов к экономике. В статье рассматриваются возможные способы роста банковской капитализации и пути укрепления стабильности российской банковской системы.

Инвестиционный потенциал коммерческого банка. ЕВ Алтухова. Електронній ресурс].–Режим доступу.–http://www. lib. ua.–ru. net/diss/cont ,

Инвестиционные риски банка и способы их снижения Значительное место в процессе управления портфелем ценных бумаг банка занимает управление инвестиционными рисками банка. Инвестиционный риск на рынке ценных бумаг — это вероятность получения прибыли убытка в результате проведения банком операций по купле-продаже ценных бумаг. Инвестиционные риски банка связаны с возможностью: По степени риска различают допустимый риск — потеря прибыли, критический риск — потеря прибыли и невосполнение затрат, катастрофический риск — полная потеря инвестиций.

Область риска — это зона возможных потерь, в границах которой общие потери не превышают предельного значения определенной степени риска. При оценке степени инвестиционного риска, банк определяет причины инвестиционного риска и возможности их устранения, то есть осуществляет управление инвестиционными рисками. Качественная оценка инвестиционного риска банка включает: Количественная оценка риска производится различными методами: Управление инвестиционными рисками предполагает их своевременную идентификацию, оценку, анализ и определение наиболее оптимального и эффективного способа снижения того или иного инвестиционного риска.

По теме диссертационной работы опубликовано 17 работ общим объемом 3,35 п л В том числе две работы объемом 0,7 п л опубликованы в изданиях, рекомендованных ВАК РФ для публикации результатов научных исследований Объем и структура работы. Глобализация экономических процессов вызывает острую необходимость глубоких структурных изменений в экономике. При этом основной причиной, сдерживающей активизацию инвестиционных процессов в России, является отсутствие устойчивой финансовой базы предприятий.

В этих условиях инвестиции становятся основополагающим фактором экономического роста при условии тесного взаимодействия финансово-кредитной системы и реального сектора экономики, развития частного предпринимательства и увеличения доли сбережений населения в инвестиционной сфере. Однако спрос предприятий на долгосрочные кредиты не совпадает с предложением ссудного капитала со стороны коммерческих банков. Более того, уровень рентабельности в реальном секторе экономики часто не позволяет коммерческим организациям привлечь необходимый объем инвестиций.

В настоящее время значительный инвестиционный потенциал развития инвестиционной деятельности коммерческих банков в реальном секторе.

Мазикова Екатерина Владимировна, канд. Систематизирован подход к определению факторов, влияющих на уровень кредитно-инвестиционного потенциала коммерческих банков. Выделены две группы факторов: К внешним факторам отнесены: Среди внутренних факторов выделен размер собственного и привлеченного капитала. В результате корреляционного анализа выявлена степень зависимости кредитно-инвестиционного потенциала банков от рассматриваемых факторов.

. : Условия формирования и использования кредитно-инвестиционного потенциала коммерческих банков в настоящее время являются сложными и противоречивыми. На коммерческие банки возлагаются особые надежды по кредитованию реального сектора экономики, особенно остро ощущается дефицит финансовых ресурсов на региональном уровне. В этих условиях актуальным является определение факторов, влияющих на величину кредитно-инвестиционного потенциала банков.

Ресурсная база российских банков: пути укрепления инвестиционного потенциала

Украина хочет использовать инвестиционный потенциал Китая 24 сентября , По словам первого вице-премьера, также необходимо предпринять меры для увеличения в двусторонней торговле доли высокотехнологичной наукоемкой продукции, что будет способствовать развитию соответствующих отраслей промышленности обеих стран. Первый вице-премьер также выразил глубокую признательность руководству Банка развития за активное и эффективное содействие в ходе подготовки и подписания в конце прошлого года масштабного кредитного соглашения о финансировании проектов в энергосекторе Украины.

Отметим, что 25 декабря г. Первый вице-премьер заверил собеседника в дальнейшем расширении сотрудничества в сфере реализации крупных совместных проектов.

Мир науки и образования. № 3(15). УДК ОСОБЕННОСТИ ОЦЕНКИ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОТЕНЦИАЛА. КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА.

Решение вопросов инновационного и инвестиционного роста невозможно представить без активного участия кредитных институтов. При этом следует учитывать не только саму специфику организации инновационных и инвестиционных процессов, но и согласованность интересов государства, хозяйствующих субъектов и банков.

В этой связи особую значимость приобретают вопросы достаточности ресурсной базы кредитных организаций и степень вовлеченности банковского сектора в инвестиционный процесс, что определяет необходимость использования системного подхода при организации в рамках управления и планирования бизнес-процессов, что требует более детального рассмотрения особенностей формирования и регулирования инвестиционных возможностей банка. Эффективность использования инвестиционного потенциала коммерческого банка во многом обусловлено ключевыми характеристиками и параметрами системы формирования и реализации инвестиционных возможностей кредитной организации, включающей разного рода методы и инструменты.

Это определяет необходимость решения проблем, связанных с модернизацией внутренних процедур регулирования инвестиционной деятельности банка, на базе грамотно построенной системы управления инвестиционным потенциалом банка. Процесс оптимизации использования инвестиционного потенциала коммерческого банка неразрывно связан и базируется на определении основных направлений размещения привлеченных средств, в целях максимизации инвестиционного дохода при заданном уровне риска или минимизации риска в целом при заданном уровне дохода.

Оптимизация доходов во многом выполняется проводимой банком процентной политикой, которая должна основываться на определении цены отдельного финансового инструмента, а также согласовываться с потребностями рынка. В целях формирования эффективной системы использования имеющихся инвестиционных ресурсов, позволяющей принимать решения с учетом реально складывающихся обстоятельств и условий функционирования кредитной организации, требует особой проработки механизм управления инвестиционным потенциалом коммерческого банка.

Система регуляторов величины инвестиционного потенциала банка может строиться на использовании следующих подходов: Однако имеющиеся недоработки в отношении упрощения процедуры , вынуждают банки осуществлять внерыночное размещение своих акций; удлинение ресурсной базы банка за счет эмиссии и размещения таких финансовых инструментов, как облигации, векселя, сертификаты; расширение масштабов использования ценных бумаг, продаваемых по договорам об обратном выкупе соглашениям РЕПО , резервных аккредитивов, позволяющих обеспечить текущую платежеспособность клиента.

В качестве дополнительных инструментов нивелирования инвестиционного риска предлагается расширить спектр используемых банком финансовых инструментов, в частности обоснована необходимость расширения спектра регулярно используемых банками производных финансовых инструментов в части заключения фьючерсных контрактов, совершения сделок СВОП, а также использования резервных аккредитивов. В случае масштабности реализуемых инвестиционных проектов банки могут учреждать банковские синдикаты и консорциумы, которые служат потенциальным источником дополнительных кредитно-инвестиционных ресурсов.

Значительные изменения может претерпеть и сама организационная система управления банка, в части делегирования значительных полномочий инвестиционному подразделению кредитной организации. Достаточно важным аспектом в обеспечении эффективности функционирования системы управления инвестиционным потенциалом коммерческого банка является реформирование банковского законодательства в целях определения не только статуса инвестиционного банка, но и законодательных рычагов методов и инструментов , позволяющих обеспечить стабильность инвестиционной сферы на основе минимизации рисков.

Ваш -адрес н.

Каждый из указанных потенциалов характеризует способность банка выполнять соответствующий вид работы по предоставлению кредитов и инвестиций, а также привлекать денежные средства. В то же время без инновационного, информационного и кадрового потенциала невозможно обеспечить слаженную работу банка, так как они характеризуют ресурсную составляющую общего потенциала кредитной организации 2.

К числу основных задач любого коммерческого банка относятся: Все это вместе взятое направлено на достижение конкурентного преимущества коммерческого банка. По нашему мнению, конкурентное преимущество коммерческого банка создает определенное превосходство над своими прямыми конкурентами.

уточнить понятие"инвестиционный потенциал коммерческого банка" и обосновать способы его повышения с учетом особенностей формирования.

Вместе с тем необходимо признать, что в настоящее время экономические показатели не вписываются в траекторию, необходимую для достижения поставленной полтора года назад задачи удвоения ВВП за десятилетний период. Характерно, что снижение интенсивности роста происходит на фоне исключительно благоприятной внешней конъюнктуры для товаров российского экспорта. Цены на сырую нефть и черные металлы в осенние месяцы года находились на уровне исторических максимумов.

Особого внимания заслуживает то, что в году в российской экономике сохранялась интенсивная динамика капиталовложений. В основе увеличения объемов капиталовложений, как и ранее, лежал спрос компаний сырьевого сектора на дополнительные мощности для увеличения экспортных поставок. Тем не менее, подъем приобрел интенсивность во многом благодаря условиям привлечения средств, сложившимся на мировом и российском рынках капитала. Денежные ресурсы становятся все более доступными для отечественных предприятий, и не последнюю роль в этом играет развитие российского финансового сектора.

Структура источников финансирования инвестиций в - кв.

ФАКТОРЫ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ УРОВЕНЬ КРЕДИТНО-ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОТЕНЦИАЛА РОССИЙСКИХ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

Скачать электронную версию Библиографическое описание: Одной из задач планирования развития сети структурных подразделений коммерческого банка является выявление инвестиционно привлекательных городов и районов с целью включения в план только тех населенных пунктов, на территории которых целесообразно открытие дополнительных офисов и операционных касс. Первой сложностью, с которой можно столкнуться, является отсутствие статистической информации о финансовых показателях деятельности структурных подразделений по отдельным населенным пунктам.

По этой причине предлагается осуществлять оценку инвестиционной привлекательности методом экспертных оценок. Оценку предлагается выполнять в следующей последовательности.

Потенциал коммерческого банка характеризует его реальную и Выбор показателей «кредитный портфель» и «инвестиционный.

финансы, денежное обращение и кредит Количество траниц: Глобализация экономических процессов вызывает острую необходимость глубоких структурных изменений в экономике. При этом основной причиной, сдерживающей активизацию инвестиционных процессов в России, является отсутствие устойчивой финансовой базы предприятий. В этих условиях инвестиции становятся основополагающим фактором экономического роста при условии тесного взаимодействия финансово-кредитной системы и реального сектора экономики, развития частного предпринимательства и увеличения доли сбережений населения в инвестиционной сфере.

Однако спрос предприятий на долгосрочные кредиты не совпадает с предложением ссудного капитала со стороны коммерческих банков. Более того, уровень рентабельности в реальном секторе экономики часто не позволяет коммерческим организациям привлечь необходимый объем инвестиций. В сложившейся ситуации развитие российской экономики напрямую зависит от структуры и величины инвестиционного потенциала банков, который во многом определяется наличием инвестиционных ресурсов конкретных коммерческих банков в сочетании с эффективным регулированием объема и сроков ресурсной базы кредитных организаций.

В этой связи теоретико-методологическое обоснование и анализ сущностных детерминант инвестиционного потенциала коммерческого банка выступают частью целостной концепции совершенствования организационно-управленческих подходов к регулированию инвестиционной деятельности кредитной организации, органически сочетающей необходимость кредитования воспроизводственного процесса и поддержания устойчивости отдельного коммерческого банка. Цель и задачи диссертационного исследования.

Цель настоящего исследования состоит в разработке теоретических подходов и практических рекомендаций к регулированию инвестиционной деятельности банка в условиях сохраняющейся ограниченности долгосрочных ресурсов в экономике и низкой кредитоспособности реального сектора, а также обосновании возможных вариантов и методов оценки инвестиционного потенциала коммерческого банка с учетом выявления особенностей формирования ресурсной базы банка. В соответствии с целью исследования в работе поставлены и решены следующие задачи: Для реализации поставленных задач необходимо рассмотреть и проанализировать основные компоненты инвестиционной политики банка.

Объектом исследования является инвестиционная деятельность коммерческого банка, направленная на стимулирование и активизацию воспроизводственных процессов в экономике. Предметом исследования выступает инвестиционный потенциал коммерческого банка, теоретические и практические основы и механизмы обеспечения эффективной инвестиционной деятельности кредитной организации.

Инвестиционный потенциал коммерческого банка

Выявленные особенности формирования и реализации инвестиционного потенциала обуславливают проблемы, характерные для банка в данной сфере: Так, значительную часть вложений банк осуществляет в наиболее нестабильные сферы. В результате снижается эффективность реализации инвестиционного потенциала.

2 Анализ кредитно-инвестиционной деятельности коммерческих банков .. о возможности двукратного увеличения инвестиционного потенциала).

В начале своего возникновения и развития коммерческие банки выполняли лишь традиционные для кредитной организации операции: Но в настоящее время в условиях жесткой конкуренции в банковской системе, коммерческий банк вынужден расширять диапазон выполняемых операций с целью получения достаточной для нормального функционирования прибыли. Современные банки являются главными участниками рынка ценных бумаг, валютного рынка, они предлагают клиентам различные виды трастовых и консалтинговых услуг, предоставляют страховые услуги через связанные с ними страховые компании, расширяют операции, связанные с пластиковыми картами, выполняют через представителей операции с недвижимостью и т.

В отдельные периоды времени в зависимости от политического и экономического состояния страны и международной обстановки в целом различные активные операции являются более или менее прибыльными. Так, при нестабильности валютного рынка достаточно высокие доходы могут приносить валютные операции. Кризисы самой банковской системы позволяют крупным банкам получать неплохие прибыли в течение короткого периода времени, размещая на межбанковском рынке деньги, необходимые мелким и средним банкам для выполнения своих текущих обязательств [12].

Но, несмотря на привлекательность отдельных банковских операций в те или иные периоды, банками постоянно осуществляется их главная функция — операции по кредитованию.

Банки РФ смогут повысить свой инвестиционный потенциал

Банковская деятельность пронизана рисками, которые в настоящее время представлены достаточно широким их спектром. Появление новых финансовых инструментов способствует росту доли спекулятивных финансовых операций, что также сопровождается банковскими рисками. На основании анализа существующих рисков и путей их минимизации можно выделить определенные факторы, влияющие на снижение банковских рисков: Развитие информационно-коммуникационных технологий обеспечило, в частности глобализацию финансовой системы, и предопределило формирование определенного уровня рисков.

В результате расширения спектра банковских рисков, их усложнения и концентрации повысилась неустойчивость как отдельных коммерческих банков, так и банковской системы в целом, что породило ряд проблем в области регулирования банковской деятельности. В условиях финансовой глобализации возрастает роль международного регулирования, призванного обеспечить устойчивое развитие мировой финансовой системы.

коммерческих банков по основным их количественным и качественным особенностей и кредитно инвестиционной деятельности банков.

Повышение эффективности использования банками инвестиционного потенциала ценных бумаг. Тезиз доклада Генерального директора Ассоциации банков Узбекистана С. В современных условиях, развитие банковской системы республики напрямую связано с активизацией инвестиционной деятельности коммерческих банков, что, в свою очередь, побуждает их шире использовать инвестиционный потенциал ценных бумаг.

Как известно, основу инвестиционного потенциала ценных бумаг, составляет их фундаментальная способность при правильном учёте инвестиционных качеств приносить их владельцам более высокую и стабильную прибыль, отличающуюся долговременным характером. Как показывает анализ мировой практики, процесс универсализации банковской деятельности, а также проблема уменьшения банковской маржи из-за постоянного сокращения уровня депозитных ставок и невозможности несбалансированного повышения ставок за кредиты обусловил перемещение центра тяжести с кредитной деятельности на работу с ценными бумагами.

В этой связи, в условиях глобализации и интернационализации финансовых рынков важнейшим критерием конкурентоспособности коммерческих банков становится активизация их инвестиционной составляющей. Следует отметить, что несмотря на достигнутые в последние годы относительно высокие темпы прироста эмиссии акций отечественных эмитентов в последние три года, ликвидная масса акций, участвующих в обращении, в Республике Узбекистан остаётся небольшой, что негативно отражается на масштабе биржевых и внебиржевых сделок коммерческих банков с ценными бумагами.

Как известно, индикатор капитализации отечественного рынка акций Узбекистана который выражает в процентах соотношение размеров общей капитализации рынка акций с размерами производимого в стране ВВП является критерием насыщенности хозяйственного оборота ценными бумагами, показывая их важную роль в перераспределении финансовых ресурсов в наиболее конкурентоспособные сферы национальной экономики. К числу причин медленного наращивания масштабов собственной инвестиционной деятельности банков на рынке корпоративных ценных бумаг Узбекистана следует отнести: Не вдаваясь глубоко в причины недостатков, указанных выше, имеющих разную природу происхождения, в качестве реального выхода из создавшегося положения предлагается следующее: Это обусловлено тем, что динамика темпов роста инвестиционной деятельности коммерческих банков зависит не только от структуры собственности и уровня институционального развития фондового рынка, но и от сложившегося менталитета и поведения экономически активной части населения составляющей основу класса мелких и средних инвесторов.

В процессе наращивания масштабов использования потенциала инвестиционной деятельности с ценными бумагами отечественные коммерческие банки должны стремиться: Чем больше диверсифицирован инвестиционный портфель банка по суммам; по отраслям; по регионам; по видам ценных бумаг; по срокам и т.

Новая модель экономического роста Казахстана

Posted on / 0 / Categories Без рубрики

Post Author:

Узнай, как дерьмо в"мозгах" мешает тебе эффективнее зарабатывать, и что ты лично можешь сделать, чтобы очистить свои"мозги" от него навсегда. Кликни здесь чтобы прочитать!